Para suceder estafando a las personas tienes que ser ingenioso y creativo. Pero, aunque seas así, estarás muy lejo de Obinwanne Okeke y su método de negocio nigeriano.

Chicos Yahoo o estafas de amor

Algunas han escuchado o incluso han estado involucrados en las maquinaciones de los llamados “Yahoo Boys“. Sería más correcto decir que no son travesuras, sino estafas de amor. Durante el apogeo de los clubes de computación (principios de los 90) en Nigeria, se inventó el siguiente esquema: encuentras un soldado valiente, maltratado por la vida, o un anciano rico a través de la red y empiezas una correspondencia romántica con ellos.

Os preguntáis, pero cómo se puede caer en una estafa así, pero en aquellos días era un plan de trabajo funcional para ganar de $ 350 a $ 3000. Es más, los “chicos de Yahoo” todavía existen hoy en día, simplemente se mudaron a Facebook, Instagram y sitios de citas.

Sin embargo, ahora en Nigeria se hizo popular otro “modelo empresarial” diferente, conocido como BEC (compromiso de correo electrónico empresarial). Requiere mucha inversión y una coordinación envidiable. Me parece que sería más fácil ganar dinero honestamente, pero cada samurái tiene su propio camino.

7 pasos de los estafadores BEC

  1. Primero encuentran una víctima: por ejemplo una empresa b2b próspera.
  2. Profundizan en el formato de esta empresa. El proceso de inmersión en la vida de una empresa lleva varios meses. Los estafadores estudian a fondo los procesos comerciales.
  3. A continuación, definen a la persona que se encuentra en la parte superior de la escala jerárquica (director general de una de las áreas).
  4. Luego piratean su correo usando correos electrónicos de phishing (correos electrónicos falsos de Google, Microsoft y otras compañías conocidas que conducen a páginas fraudulentas de estafadores).
  5. Desde el correo pirateado envían las facturas para el pago al departamento financiero.
  6. Se aseguran de limpiar la correspondencia, eliminar las cartas entrantes y salientes con rastros de sus actividades.
  7. Se relajan esperando las ganancias.

El caso real: Obinwanne Okeke

Captura de perfil del estafador nigeriano
Vaya personaje

En 2020, un hombre llamado Obinwanne Okeke se hizo famoso en el contexto de sus otros cómplices en este campo.

Vale la pena señalar que no es una estafa de nivel medio. Okeke es un conocido empresario, un maestro en relaciones internacionales y lucha contra el terrorismo. Por cierto, lo he encontrado en Forbes Africa.

Comenzó el negocio en 2013, dándole el nombre de Invictus, en honor al poema de William Ernest Henley sobre la resiliencia frente a la adversidad.

Invictus trabajó en construcción, agricultura, petróleo, gas, telecomunicaciones e inmobiliario. En este contexto, el mundo entero quedó asombrado por los descubrimientos del FBI sobre el joven.

Negocio nigeriano

Resultó que en abril de 2018 ganó casi $ 11 millones, o mejor dicho, los robó a la empresa Yunatrak, que produce maquinaria pesada industrial y agrícola.

El director financiero de “Yunatrak” ha pinchado el enlace de la carta de “Microsoft 365” e ingresó los datos de entrada en su cuenta, abriendo así el camino para los piratas informáticos. Ya entendiste que esta era una página falsa. Después de eso, varias facturas del “cliente” aparecieron en su correo.

Un par de minutos más tarde, estas mismas facturas se enviaron al departamento de finanzas. Por supuesto, los muchachos allí no sospecharon nada, ya que recibieron una carta redactada de acuerdo con todas las reglas de uno de los jefes de la empresa. Así, se realizaron 15 pagos por un total de aproximadamente $ 11 millones.

Es curioso que durante esta operación Okeke fue un orador invitado en la cumbre de la London School of Economics y pronunció discursos sobre su contribución al sector inmobiliario en Nigeria.

Los piratas informáticos nigerianos suelen “cazar” a los CEO en su esquema, con la esperanza de que pierdan la vigilancia. Como puedes ver, estos casos no son tan raros. Según el FBI, en 2019, se robaron $ 1.7 mil millones en los Estados utilizando este “modelo comercial”.

Haz “crash test” a tu departamento de contabilidad. Envíale una factura ridícula desde tu dirección pidiendo pagarla. ¿Qué tan inteligentes y preparados están tus empleados para estos esquemas fraudulentos?